S&P500 ETF 종목 비교｜타이거·코덱스·ACE·SPY·VOO 완벽 선택 가이드
S&P500 ETF는 국내 3종 + 해외 3종 = 총 6개 주요 상품이 있습니다.
수수료·거래량·세금 차이를 이해하면 10년 후 수백만원 차이가 납니다.
이 글에서는 6개 ETF 완벽 비교·선택 기준·추천 조합까지 총정리합니다.
국내 상장 S&P500 ETF 3종 비교
원화로 간편하게 매수할 수 있는 국내 ETF 3개를 비교합니다.
| 비교 항목 | 타이거 S&P500 | 코덱스 S&P500 | ACE S&P500 |
|---|---|---|---|
| 종목코드 | 360750 | 379800 | 447770 |
| 운용사 | 미래에셋 | 삼성 | 한국투자 |
| 총보수 | 0.07% | 0.05% | 0.03% 🏆 |
| 운용규모 | 1.5조 🏆 | 1.2조 | 8,000억 |
| 일평균 거래량 | 1위 🏆 | 2위 | 3~4위 |
| 1주 가격 | 약 15,000원 | 약 14,000원 | 약 13,000원 |
| 배당 | 재투자형 (자동 재투자) | ||
| 세금 혜택 | 연금저축·ISA 가능 | ||
국내 ETF 3종 장단점
📊 타이거 S&P500 (미래에셋)
장점:
- 거래량 1위 → 유동성 최고
- 자동매수 설정 가장 편리
- 앱 UI 직관적 (초보자 친화)
단점: 수수료 0.07%로 가장 비쌈
→ 추천: 초보자, 자동매수 중요한 분
📈 코덱스 S&P500 (삼성)
장점:
- 수수료 0.05%로 중간
- 운용규모 2위로 안정적
- 삼성 브랜드 신뢰도
단점: 특별한 강점 없음 (무난함)
→ 추천: 균형잡힌 선택 원하는 분
📉 ACE S&P500 (한국투자)
장점:
- 수수료 0.03%로 최저 🏆
- 20년 투자 시 수십만원 절감
- 한투의 안정적 운용
단점: 거래량 상대적으로 적음
→ 추천: 장기 투자자, 수수료 절감 중요한 분
해외 상장 S&P500 ETF 3종 비교
미국에서 직접 거래되는 달러 ETF 3개를 비교합니다.
| 비교 항목 | SPY | VOO | SPLG |
|---|---|---|---|
| 운용사 | SPDR | Vanguard | SPDR |
| 총보수 | 0.09% | 0.03% 🏆 | 0.02% 🏆 |
| 운용규모 | 5,700억$ 🏆 | 4,500억$ | 350억$ |
| 일평균 거래량 | 최강 🏆 | 높음 | 보통 |
| 1주 가격 | 약 $600 | 약 $550 | 약 $75 🏆 |
| 배당 | 분배형 (배당금 지급) | ||
| 배당 소득세 | 15.4% (국내 원천징수) | ||
| 세금 혜택 | 연금저축·ISA 불가 | ||
해외 ETF 3종 장단점
🇺🇸 SPY (SPDR S&P500)
장점:
- 세계 최초 S&P500 ETF (1993년)
- 거래량 압도적 1위 → 유동성 최강
- 운용규모 세계 최대
단점: 수수료 0.09%로 가장 비쌈, 1주당 $600로 비쌈
→ 추천: 거래량·유동성 최우선 하는 분
🇺🇸 VOO (Vanguard S&P500)
장점:
- 수수료 0.03%로 저렴
- Vanguard 브랜드 (세계 2위 자산운용사)
- 운용규모·거래량 높음
단점: 1주당 $550로 비쌈
→ 추천: 균형잡힌 해외 ETF 원하는 분
🇺🇸 SPLG (SPDR Portfolio S&P500)
장점:
- 수수료 0.02%로 최저 🏆
- 1주당 $75로 가장 저렴 🏆
- 소액 투자자 최적
단점: 거래량 상대적으로 적음
→ 추천: 소액 투자자, 장기 보유 계획
국내 ETF vs 해외 ETF 총정리
| 비교 항목 | 국내 ETF | 해외 ETF |
|---|---|---|
| 매수 통화 | 원화 ✅ | 달러 |
| 진입장벽 | 낮음 ✅ | 환전 필요 |
| 거래 시간 | 09:00~15:30 ✅ | 23:30~06:00 |
| 세금 혜택 | 연금저축·ISA 가능 ✅ | 불가 |
| 배당 소득세 | 없음 (재투자형) ✅ | 15.4% |
| 환율 리스크 | 없음 | 환차익 기회 ✅ |
| 수수료 | 0.03~0.07% | 0.02~0.09% ✅ |
상황별 ETF 선택 가이드
🎯 초보자 (처음 시작)
추천: 타이거 S&P500 (국내)
이유:
• 원화로 간편 매수
• 거래량 1위로 안심
• 자동매수 편리
• 앱 사용 쉬움
🎯 장기 투자자 (20~30년)
추천: ACE S&P500 (국내)
이유:
• 수수료 0.03% 최저
• 20년 투자 시 수십만원 절감
• 연금저축·ISA 활용 가능
• 복리 효과 극대화
🎯 달러 자산 확보 목적
추천: SPLG (해외)
이유:
• 수수료 0.02% 최저
• 1주당 $75로 저렴
• 환차익 기회
• 소액으로 시작 가능
🎯 유동성 최우선
추천: 타이거(국내) or SPY(해외)
이유:
• 거래량 압도적 1위
• 급락장에서도 즉시 매도 가능
• 스프레드 최소화
전문가 추천 포트폴리오 3가지
💼 포트폴리오 1: 초보자용 (국내 100%)
월 30만원 투자 시:
- 30만원 전액 → 타이거 S&P500
✅ 장점: 가장 쉬움, 자동매수 편리, 안정적
💼 포트폴리오 2: 수수료 최적화 (국내 100%)
월 50만원 투자 시:
- 50만원 전액 → ACE S&P500 (연금저축)
✅ 장점: 수수료 최저 + 세액공제 99만원
💼 포트폴리오 3: 국내+해외 분산 (프로)
월 100만원 투자 시:
- 50만원 → ACE S&P500 (연금저축)
- 30만원 → 타이거 S&P500 (ISA)
- 20만원 → SPLG (해외, 달러 자산)
✅ 장점: 수수료 절감 + 세금 혜택 + 달러 자산 + 리스크 분산
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 국내 ETF와 해외 ETF 수익률 차이는?
수익률은 거의 동일합니다. 둘 다 같은 S&P500 지수를 추종하기 때문입니다.
단, 해외 ETF는 환율 변동에 영향을 받습니다.
달러 강세 시 환차익, 달러 약세 시 환차손 발생 가능합니다.
Q. 여러 ETF에 분산 투자해야 하나요?
S&P500 ETF는 이미 500개 기업에 분산 투자된 상품입니다.
타이거·코덱스·ACE를 여러 개 사는 건 의미 없습니다.
1개만 선택해서 집중 투자하는 게 관리도 편하고 효율적입니다.
Q. 타이거에서 ACE로 갈아타야 하나요?
이미 타이거를 보유 중이라면 굳이 갈아탈 필요 없습니다.
수수료 0.04% 차이는 장기적으로 의미 있지만, 갈아타면서 발생하는 매도·매수 비용과 세금이 더 클 수 있습니다.
신규 투자분부터 ACE로 시작하는 걸 추천합니다.
Q. 해외 ETF 배당금은 어떻게 받나요?
해외 ETF는 분기마다 배당금이 달러로 입금됩니다.
배당 소득세 15.4%가 자동 원천징수되고, 나머지가 증권계좌에 입금됩니다.
배당금으로 추가 매수하면 복리 효과를 높일 수 있습니다.
Q. 추적오차(Tracking Error)는 뭔가요?
ETF 수익률과 실제 S&P500 지수 수익률의 차이를 말합니다.
국내 3종 ETF 모두 추적오차가 매우 낮아 걱정 안 해도 됩니다.
연간 0.01~0.03% 수준으로 거의 무시 가능합니다.
최종 결론: 이렇게 선택하세요!
🎯 ETF 선택 체크리스트
✅ 1단계: 국내 vs 해외 결정
- 초보자·세금 혜택 원함 → 국내 ETF
- 달러 자산 원함·환차익 노림 → 해외 ETF
✅ 2단계: 국내 ETF라면
- 초보자·자동매수 중요 → 타이거
- 장기 투자·수수료 절감 → ACE
- 균형잡힌 선택 → 코덱스
✅ 3단계: 해외 ETF라면
- 소액 투자·수수료 최저 → SPLG
- 균형잡힌 선택 → VOO
- 거래량·유동성 최우선 → SPY
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